Ông Trương Ngọc Nguyên, GĐ Chi nhánh SHB Khánh Hòa cho biết, đầu tháng 11-2010, ông Vũ Xuân Lai (SN 1957, trú tại khu tập thể 13, khóm 6, Đông Ngạc, Từ Liêm, Hà Nội) đến chi nhánh, đặt vấn đề gửi tiết kiệm 10.000 tỷ đồng với lãi suất 35% trong 10 năm.
Trong khi SHB đang huy động tiền gửi tiết kiệm lãi suất 12%/năm, tại sao ông Lai chỉ đề nghị lãi suất 35% trong 10 năm, chưa đến 3%/năm?
Theo ông Lai, đây là tiền vốn vay ODA của nước ngoài, đơn vị nhận vốn chưa sử dụng nên gửi ngân hàng, với lãi suất không được cao hơn lãi suất vay ODA. Do không được phép hưởng lợi từ tiền gửi vốn vay, đơn vị gửi tiền chỉ có thể hưởng lợi từ khoản hoa hồng của ngân hàng. Ông Lai yêu cầu khoản hoa hồng này là 50 tỷ đồng, dưới hình thức sổ tiết kiệm.
Ông Nguyên nghi ngờ về khoản 10.000 tỷ đồng, nên không chấp nhận yêu cầu của ông Lai. Tuy nhiên, cô Hằng Nga và cô Trúc Kiều nghĩ rằng đây là cơ hội mang lại lợi nhuận lớn cho ngân hàng, đã làm sổ tiết kiệm trị giá 50 tỷ đồng (khống), đứng tên ông Lai.
Tối 8-12, tại một khách sạn trên đường Trần Phú, Nha Trang, ông Lai và một số người cùng đi đã ép hai cô thuyết phục ông Nguyên ký hợp đồng về việc nhận khoản tiền gửi tiết kiệm 10.000 tỷ đồng, để ông Lai có thể sử dụng sổ tiết kiệm 50 tỷ đồng.
Nhân lúc họ sơ hở, hai cô đã chạy thoát. Ngay trong tối 8-12, Công an TP Nha Trang đã làm việc với ông Lai và một người cùng đi là ông Thi. Đến nửa đêm, ông Lai mới chịu gọi một phụ nữ tên Nhàn ở đường Nguyễn Tất Thành (Nha Trang) mang cuốn sổ tiết kiệm đó đến nộp cho công an.
Chiều 13-12, Tổng giám đốc Ngân hàng Thương mại Cổ phần Sài Gòn-Hà Nội có công văn gửi Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam báo cáo về vụ việc lập sổ tiết kiệm khống. Theo công văn này, hai cán bộ của Chi nhánh HSB Khánh Hòa đã cấu kết với nhau để phát hành sổ tiết kiệm khống.
Ngay lập tức, Chi nhánh SHB Khánh Hòa đã chủ động phối hợp với cơ quan công an địa phương kịp thời bắt giữ đối tượng và thu hồi ngay bản gốc sổ tiết kiệm khống sau 2 giờ phát hiện vụ việc để điều tra.
