Sáng 11/3, ngày thứ ba làm việc, HĐXX dành thành gian cho các luật sư bào chữa tham gia xét hỏi bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành và ông Đặng Nghĩa Toàn (ở quận Hoàn Kiếm, là người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan) trong vụ án lừa đảo, chiếm đoạt hơn 433 tỷ đồng của ba ngân hàng và nhiều cá nhân khác.
Trả lời câu hỏi của luật sư, bị cáo Thành khai đã đặt vấn đề vay tiền của ông Đặng Nghĩa Toàn thông qua việc mượn sổ tiết kiệm “đồng sở hữu”.
Bị cáo cho rằng, ông Toàn có biết việc sau khi mượn sổ tiết kiệm Thành sẽ dùng sổ của ông này để thế chấp ngân hàng vay vốn. Ngoài ra, Hà Thành khai nhận mình đã trả cả tiền gốc và lãi cho ông Toàn với tổng số tiền khoảng 80 tỷ đồng, gồm trả bằng tiền mặt lẫn chuyển khoản. Đối với tiền mặt, bị cáo khai trả cho ông Toàn 35 tỷ đồng tại một quán cà phê trên phố Lê Đại Hành, quận Hai Bà Trưng.
“Bị cáo để tiền trong túi rồi đưa vào xe, sau đó bị cáo nói với anh Toàn về việc này. Anh Toàn ra đó nhìn thấy cái túi", Thành trả lời khi luật sư đặt câu hỏi về việc đưa tiền.
Theo bị cáo, cả hai lần trả tiền cho ông Toàn đều không viết giấy xác nhận. Thành giải thích, do đã làm việc lâu và nhiều lần với nhau nên họ không làm giấy.
 |
Ông Đặng Nghĩa Toàn (áo trắng) đứng lên trả lời HĐXX. |
Được gọi đứng lên đối chất, ông Toàn cho biết bản thân mới chỉ nhận khoảng 4 tỷ đồng tiền lãi ngoài mà ông ta với bị cáo thỏa thuận. Bên cạnh tiền lãi này, ông Toàn vẫn nhận tiền lãi gửi tiết kiệm hàng tháng từ các ngân hàng.
Khi luật sư hỏi lý do vì sao đưa cho Hà Thành quản lý 3 sổ tiết kiệm tổng trị giá 122 tỷ đồng, trong khi, quan hệ giữa hai người không phải người thân, vợ chồng? Ông Toàn trả lời vì được Thành hứa trả nhiều tiền thưởng.
Liên quan đến vụ án này, TAND TP Hà Nội từng hoãn phiên nhiều lần, trả hồ sơ điều tra bổ sung, yêu cầu làm rõ một số vấn đề như: Ông Đặng Nghĩa Toàn, có hay không dấu hiệu đồng phạm lừa đảo với bị cáo chính Nguyễn Thị Hà Thành, và thực chất, quan hệ vay nợ của Thành và ông Toàn ra sao; Hồ sơ vụ án cũng chưa làm rõ được tổng số tiền lãi ông Toàn nhận từ Thành và số tiền lãi Thành nhận từ các ngân hàng là bao nhiêu. Song cho đến hôm nay, ông Toàn vẫn được xác định là người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan.
Lý do thứ hai ông Toàn trình bày là bản thân được Thành giới thiệu là có quan hệ với ngân hàng. Đã có lần ông chứng kiến Thành đứng bên trong quầy giao dịch ngân hàng VAB và ngân hàng NCB đi lại, chỉ trỏ như đang chỉ đạo nhân viên.
Theo ông Toàn, khi đưa sổ tiết kiệm cho Thành, ông rất tin tưởng sự chặt chẽ trong quản lý của ngân hàng. Ông cho rằng nếu chỉ cầm quyển sổ tiết kiệm thì Thành không thể động được đến số tiền gửi.
"Tôi gửi tiền vào ngân hàng thì ngân hàng phải có trách nhiệm quản lý số tiền đó cho tôi. Tôi không bị Hà Thành lừa, vì tiền trong sổ rất khó mà mất. Việc tôi đưa sổ cho Thành cũng không phải là một giao dịch", ông Toàn nói.
Sau khi phát hiện ra hành vi của Thành, ông Toàn cho hay đã đến các ngân hàng NCB, VAB và PVcomBank để làm việc, đề nghị được cung cấp hồ sơ thế chấp, vay. Khi đó, ba ngân hàng cam kết nếu xác định chữ ký của vợ chồng ông Toàn trong hợp đồng là giả, thì sẽ trả lại tiền.
Theo cáo trạng, Nguyễn Thị Hà Thành quen ông Đặng Nghĩa Toàn khoảng tháng 10/2017, qua giới thiệu của Nguyễn Giang Hòa, một trong những cá nhân đồng sở hữu gửi tiền với Thành tại Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Á VietABank.
Tháng 6/2018, Thành đề nghị ông Toàn gửi tiết kiệm vào các ngân hàng do Thành chỉ định, rồi đưa sổ tiết kiệm cho cô ta quản lý. Đổi lại Thành trả thêm lãi ngoài cho ông Toàn 4,2 - 4,5%/tháng.
Theo cơ quan truy tố, tổng số tiền Hà Thành vay ông Toàn rồi chỉ định ông này gửi tiết kiệm vào ba ngân hàng NCB, VAB và PVcomBank là 122 tỷ đồng.
