Theo nội dung vụ án, từ năm 2009 đến năm 2011, bà Phạm Thúy Nga (ngụ quận Tân Phú, TP.HCM) nhiều lần vay tiền chủa bà Chính để kinh doanh và cho người khác vay lại, nhằm hưởng chênh lệch lãi xuất. Ngày 5/3/2011, bà Nga viết giấy xác nhận nợ bà Chính 32 tỷ đồng.
Nhận thấy bà Nga không có khả năng trả nợ, Chính bàn với Sơn ‘đạo diễn’ và thực hiện ‘phi vụ’ lừa, nhằm đòi nợ bà Nga. Vào thời gian này, bà Đặng Thị Thùy Nhân (ngụ quận 3, TP.HCM) là bạn của Sơn đang thế chấp căn nhà để vay 17,5 tỷ đồng của Ngân hàng Gia Định – Chi nhánh Bạch Đằng (nay là Ngân hàng Bản Việt).
Sơn thỏa thuận với bà Nhân nâng hạn mức vay lên 25 tỷ đồng để bà Nhân cho Sơn vay lại 7,5 tỷ đồng, Sơn có trách nhiệm trả 50% lãi suất của toàn bộ số tiền 25,5 tỷ đồng. Ngày 1/3/2011, bà Nhân đến gặp ông Chu Minh Toàn (Giám đốc ngân hàng Chi nhánh Bạch Đằng) và đề nghị ông Toàn ra thông báo về việc đồng ý cho vay vốn, nhằm để chứng minh cho đối tác.
Ông Toàn đồng ý và ký Thông báo (số 16 ngày 1/3/2011) với nội dung đồng ý trên nguyên tắc sẽ thu xếp nguồn vốn tín dụng, tài trợ cho bà Nhân để bổ sung vốn hợp tác với đối tác, số tiền là 25 tỷ đồng. Bà Nhân mang Thông báo 16 này và phiếu thu phí, bản pho to các Hợp đồng tín dụng đưa cho Sơn.
Nhận được bộ hồ sơ, Sơn đưa lại cho bà Chính, bà Chính đưa cho bà Nga và nói rằng Chính muốn vay tiền để đáo nợ, nếu bà Nga tìm được người cho Sơn vay tiền thì Sơn sẽ cho bà Nga tiền hoa hồng.
Tin lời bà Chính, bà Nga mang hồ sơ cho bà Võ Nguyễn Minh Tuyền (ngụ quận 2, TP.HCM) và đặt vấn đề vay 17,5 tỷ đồng, bà Tuyền đồng ý. Ngày 17/3/2011, Sơn đến cơ quan bà Tuyền nhận tiền từ bà Tuyền và viết giấy xác nhận nợ. Tại đây bà Tuyền đưa cho sơn 625 triệu đồng tiền mặt và chuyển vào tài khoản của Sơn 16 tỷ đồng. Sơn trả lãi trước cho bà Tuyền 875 triệu đồng (thời hạn vay tiền là 5 ngày), đồng thời viết giấy tay vay của bà Tuyền 17,5 tỷ đồng.
Khoảng 14 giờ 30 ngày 17/3/2011, Sơn đến ngân hàng rút 16 tỷ đồng (tiền bà Tuyền chuyển) rồi sáng hôm sau mang đưa cho bà Chính. Bà Chính viết giấy xác nhận đã nhận từ Sơn số tiền này với nội dung là “theo yêu cầu của bà Phạm Thúy Nga, để trừ vào số tiền bà Nga còn nợ Chính”. Liền đó, bà Chính gọi bà Nga đến nhà nói rằng đã xin Sơn giảm lãi cho bà Nga 16 tỷ đồng, yêu cầu bà Nga viết giấy xác nhận được trừ nợ 16 tỷ đồng.
Ngày 19/3/2011, bà Tuyền gọi điện nhắc Sơn trả tiền, Sơn hứa thanh toán vào ngày 21/3/2011, tuy nhiên khi bà Tuyền gọi lại thì Sơn không nghe máy. Bà Tuyền và bà Nga tìm đến gặp bà Chính, bà Chính cho biết số tiền Sơn vay của bà Tuyền đã giao cho Chính để trừ nợ vào số tiền bà Nga nợ Chính.
Do Sơn lánh mặt, bà Tuyền đã làm đơn tố cáo với cơ quan chức năng. Ngày 24/8/2011, Sơn bị bắt giam và đến ngày 27/3/2014 thì công an cũng bắt tạm giam bà Chính.
