Năm 2018, tại Thanh Hóa đã có 31 vụ, 88 bị can có liên quan đến hoạt động "tín dụng đen" bị khởi tố; 97 trường hợp cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ và công ty dịch vụ tài chính bị xử lý vi phạm hành chính.
Những nguyên nhân khiên cho hoạt động "tín dụng đen" phát triển được cơ quan công an chỉ rõ: Do một bộ phận người dân không biết được phương thức, thủ đoạn hoạt động của các hình thức cho vay hoặc có biết nhưng vì nhu cầu cấp bách cần có tiền để xử lý giải quyết nhu cầu cá nhân đên vẫn chấp nhận vay nợ. Nhiều thanh niên thu cờ bạc nên đã đi vay nợ với lãi suất cao để tiếp tục đánh bạc với hy vọng gỡ lại, lâm vào tình trạng không thể chi trả. Quy định của pháp luật chưa đủ nghiêm, đủ mạnh để xử lý, ngăn chặn và giết quyết các vấn đề liên quan phát sinh từ cho vay lãi suất cao. Công tác quản lý nhà nước trên lĩnh vực tín dụng, ngân hàng còn có những bất cập, nhất là quản lý nhà nước đối với công tin tín dụng...
Cũng theo Công an Thanh Hóa thì việc xử lý hoạt động "tín dụng đen" gặp nhiều khó khăn do hình thức kinh doanh này thường rất tinh vi, nhiều thủ đoạn đối phó để tránh việc đầu tranh, xử lý của các cơ quan chức năng như: Viết giấy vay tiền không ghi rõ lãi sất, kèm theo việc vay tiền là các hợp đồng thế chấp tài sản như mua bán nhà cửa, đất đai; viết giấy vay tiền dưới hình thức nhận tiền xin việc cho đối tượng...
Trong khi đó, theo Luật các tổ chức tín dụng thì công ty tài chính do Sở Kế hoạch và Đầu tư cấp giấy phép đăng ký kinh doanh và cơ quan Thuế có chức năng quản lý Nhà nước, lực lượng công an chỉ có chức năng bảo đảm an ninh trật tự, xử lý các vụ việc, vụ án có liên quan xảy ra trên địa bàn. Các quy định về pháp luật có liên quan đến hoạt động tín dụng chưa chặt chẽ, rõ ràng. Việc đòi nợ trái phép luật chỉ bị khởi tố và xử lý hình sự khi hành vi của các đối tượng cấu thành tội phạm: Cưỡng đoạt tài sản, cố ý gây thương tích, đe dọa giết người, gây rối trật tự công cộng...; hành vi ném chất bẩn vào nhà dân chỉ là vi phạm hành chính, không bị xử lý hình sự...
Trước đó, như Tiền Phong đã thông tin, Công an Thanh Hóa vừa phối hợp với các đơn vị liên quan đã triệt phá đường dây "tín dụng đen" lớn nhất cả nước từ hoạt động "tín dụng đen" của Công ty Nam Long. Trong vụ án này đã có 1 nhiên viên của công ty này bị tử vong do bị tra tấn; 9 đối tượng bị khởi tố, trong đó 7 đối tượng đang bị tạm giam 4 tháng, 2 đối tượng đang bị truy nã.
