Trưa 28/9, TAND TP Hà Nội tuyên phạt bị cáo Nguyễn Minh Long (SN 1989, trú quận Cầu Giấy) mức án 36 tháng tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015.
Cùng tội danh, bị cáo Quách Hiền Trang (SN 1994, vợ của Long) bị phạt 18 tháng tù nhưng cho hưởng án treo.
Theo cáo trạng, ngày 4/9/2019, Ngân hàng Việt Nam thịnh vượng (VPBank), địa chỉ tại số 89 Láng Hạ, quận Đống Đa, gửi đơn đến cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội tố giác bị cáo Quách Hiền Trang cùng chồng là Nguyễn Minh Long và các đối tượng khác có hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tiền thông qua hồ sơ vay tín chấp.
Vào cuộc điều tra, cơ quan tố tụng xác định, khoảng tháng 5/2017, chị Đỗ Thị Tuyến là nhân viên Ngân hàng VPBank đã lập trang Website chạy chương trình vay vốn Ngân hàng VPBank và đăng ký số điện thoại để khách hàng liên hệ. Quách Hiền Trang xem thông tin chị Tuyến đăng sau đó làm giả bộ hồ sơ xin vay vốn, dùng ảnh của Trang nhưng họ tên, địa chỉ người vay vốn không có thật.
Sau khi chuẩn bị bộ hồ sơ giả, Trang liên hệ với chị Tuyến để làm thủ tục xin vay tín chấp 120 triệu đồng. Sau khi duyệt đề nghị vay của Trang, ngày 10/5/2017 ngân hàng lập hợp đồng và giải ngân 120 triệu đồng vào tài khoản VPBank mang tên Nguyễn Hiền Trang.
3 ngày sau, Trang sử dụng chứng minh nhân dân giả số 013030117 mang tên Nguyễn Hiền Trang thực hiện rút 115,5 triệu đồng chiếm đoạt chi tiêu cá nhân hết.
Tại Cơ quan điều tra, ban đầu Quách Hiền Trang không thừa nhận hành vi làm hồ sơ giả để lừa đảo chiếm đoạt tiền của ngân hàng VPBank bằng hình thức vay tín chấp; không thừa nhận sử dụng ảnh chân dung của mình để làm giả chứng minh nhân dân nhưng sau đó Trang thừa nhận và xin khắc phục hậu quả.
 |
| Hai vợ chồng bị cáo Long và Trang tại tòa. |
Cáo trạng cho rằng, chị Đỗ Thị Tuyến - nhân viên Ngân hàng VPBank có lập website chạy chương trình vay vốn của ngân hàng. Khách hàng đứng tên Nguyễn Hiền Trang có liên lạc với chị qua số điện thoại đăng ký trên trang website, để làm hồ sơ xin vay vốn. Chị Tuyến đã gặp trực tiếp Trang tại ngân hàng VPBank, đối chiếu bản gốc Chứng minh thư và hỗ trợ khách hàng điền thông tin, ký tên vào form mẫu vay vốn dựa trên tài liệu Trang cung cấp. Cơ quan điều tra tổ chức cho chị Tuyến nhận dạng qua ảnh, chị này khẳng định Quách Hiền Trang chính là khách hàng đứng tên Nguyễn Hiền Trang.
Còn chị Nguyễn Thái Hà - nhân viên ngân hàng VPBank chi nhánh Kim Liên khai, ngày 13/5/2017, chị là người đã làm thủ tục rút tiền cho khoản vay mang tên Nguyễn Hiền Trang. Chị Hà khẳng định khách hàng rút tiền và người trong ảnh chứng minh nhân dân (giả) là một người.
Còn bị cáo Nguyễn Minh Long bị cáo buộc sử dụng hồ sơ vay tín chấp đứng tên Vũ Quang Minh để làm hợp đồng vay 300 triệu đồng. Ngày 17/5/2017, khoản vay được giải ngân, Long đã chuyển đến nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau để chi tiêu. Ngoài ra, Long còn làm giả hồ sơ mang tên Nguyễn Minh Đức vay và chiếm đoạt số tiền 80 triệu đồng.
Các nhân viên Ngân hàng VPBank là chị Đỗ Thị Tuyến và Nguyễn Thị Hoàn khi trực tiếp nhận dạng đã khẳng định Long là người trực tiếp nộp hồ sơ mang tên Vũ Quang Minh và Nguyễn Minh Đức.
Đến nay, bị cáo Long đã nộp khắc phục hậu quả 200 triệu, số còn lại tòa buộc bị cáo phải hoàn lại cho bị hại là Ngân hàng VPBank.
