Ngày 1/7, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Dương Minh Tâm (27 tuổi, ngụ quận Tân Bình) về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản”.
Trước đó vào ngày 21/6, công an tiếp nhận tin báo tố giác tội phạm từ một ngân hàng về việc Tâm có hành vi xâm nhập trái phép vào hệ thống thông tin tài chính, ngân hàng để thực hiện chiếm đoạt tiền.
Cùng ngày, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM đã khám xét khẩn cấp nhà của Tâm và thực hiện bắt khẩn cấp đối tượng này.
Quá trình điều tra ban đầu xác định, ngày 23/11/2022, Tâm mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng kể trên. Ngày 23/5/2023, Tâm đăng ký tài khoản qua ứng dụng của ngân hàng trên điện thoại di động đối với tài khoản thanh toán và cài đặt trên điện thoại, xác thực thông qua phương thức eKYC (là hình thức định danh và xác thực khách hàng thông qua việc ứng dụng công nghệ để xác thực danh tính của khách hàng).
Hạn mức thanh toán qua ứng dụng điện tử của ngân hàng chỉ áp dụng đối với giao dịch không quá 100 triệu đồng/ngày. Sau đó, Tâm tiếp tục mở một sổ tiết kiệm online trên ứng dụng với giá trị 1 triệu đồng.
Theo quy định của ngân hàng, Tâm được cầm cố sổ tiết kiệm để vay online trên ứng dụng, số tiền tối đa 85%/giá trị của sổ tiết kiệm được cầm cố nhưng không vượt quá 2 tỷ đồng/lượt vay. Do đó với việc cầm cố sổ tiết kiệm 1 triệu đồng, Tâm chỉ vay được tối đa 850 nghìn đồng.
Để có tiền tiêu xài, Tâm đã can thiệp trái phép vào hệ thống thông tin tài chính của ngân hàng, chỉnh sửa mã lệnh tài sản cầm cố là sổ tiết kiệm trị giá 1 triệu đồng thành trên 51.244 tỷ đồng.
Sau đó, Tâm thực hiện các thao tác cầm cố số tiết kiệm này để rút tiền. Cụ thể, từ ngày 23/5 đến ngày 9/6, Tâm đã 7 lần thực hiện việc rút tiền từ hệ thống ngân hàng, chuyển về tài khoản thanh toán với tổng số tiền trên 10 tỷ 500 triệu đồng.
Sau đó, Tâm chuyển trả ngược hơn 500 triệu đồng, còn lại chiếm đoạt 10 tỷ đồng. Số tiền này, Tâm đã rút 6,5 tỷ đồng để tiêu xài, còn khoảng 3,5 tỷ đồng chưa kịp rút thì bị ngân hàng phát hiện, phong tỏa tài khoản, đồng thời trình báo cơ quan công an.
Khi bị bắt, Tâm khai nhận sử dụng số tiền chiếm đoạt của ngân hàng để trả nợ, tiêu xài cá nhân, mua tiền ảo.
