Ngày 19/10, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TPHCM đã ra lệnh bắt khẩn cấp Phạm Thái Minh (37 tuổi, ngụ quận Bình Thạnh), Nguyễn Văn Khoản (39 tuổi, ngụ Hà Nội) và Trần Thị Thanh (28 tuổi, quê Quảng Ninh) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
 |
Các đối tượng cho vay nặng lãi tại cơ quan công an. Ảnh: Công an cung cấp. |
Đầu tháng 9, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an TPHCM phát hiện nhóm đối tượng tội phạm hoạt động cho vay lãi nặng trên địa bàn thành phố. Các đối tượng này sử dụng thủ đoạn cho vay như phát tờ rơi, đăng lên các trang mạng xã hội Facebook, Zalo quảng cáo về hoạt động cho vay lãi suất cao, tín dụng đen.
Hình thức cho vay rất đơn giản, nhanh gọn, không cần chứng minh thu nhập, không cần thế chấp, người vay phải cung cấp chỗ ở hiện tại, số điện thoại di động, tài khoản Facebook, Zalo, giấy tờ tùy thân (CCCD, CMND, hộ chiếu, giấy tờ xe) để lấy căn cứ cho việc đòi nợ sau này.
Sau đó, các đối tượng sẽ cử người trong băng nhóm đến địa chỉ nơi cư trú do người vay cung cấp để xác minh người vay có thực tế sinh sống hay không, khi người vay đáp ứng đủ các điều kiện thì sẽ cho vay bằng cách giao tiền trực tiếp hoặc chuyển vào tài khoản ngân hàng.
Đến hạn trả nợ, nếu người vay không trả đúng theo thỏa thì các đối tượng nhắn tin, gọi điện đe dọa, chửi bới, tạt sơn, chất bẩn và đăng tải các lời lẽ miệt thị trên mạng xã hội Facebook, Zalo nhằm khủng bố tinh thần, ép người vay trả nợ.
Ngoài ra, các đối tượng này quấy rối người thân của người vay để đòi nợ gây mất an ninh trật tự, tạo áp lực cho người vay hoặc tiếp tục đáo hạn các khoản vay mới để nâng mức nợ.
Qua các biện pháp nghiệp vụ, công an xác định nhóm này gồm Minh, Thanh, Khoản và Lê Nguyễn Hoàng Oanh (40 tuổi, ngụ Đồng Nai). Theo đó, Minh sử dụng Facebook, Zalo tên “Minh đen” thường xuyên đăng tin quảng cáo về hoạt động cho vay nội dung: Công ty tài chính F86 cho vay tiêu dùng, vay trả góp với khẩu hiệu như “vay vốn trong ngày”, “Alo là có tiền”… kèm theo số điện thoại để người vay liên hệ.
Theo thỏa thuận, người vay trả góp từ 12 đến 19 ngày liên tiếp số tiền gốc và tiền lãi, thu trước 1 ngày góp, với lãi suất từ 505%/năm đến 805%/năm, cao gấp 20 đến 40 lần so với pháp luật quy định. Nhóm của Minh thu phí dịch vụ từ 2 - 2,5 triệu đồng, tùy vào từng thỏa thuận vay.
Trong 10 ngày trả góp liên tiếp, nếu người vay không có khả năng trả góp, muốn tất toán và vay lại thì phải đóng 1 ngày góp, phí dịch vụ và đóng lãi các ngày góp còn lại.
Nếu khách vay lần đầu đóng lãi, trả gốc đúng hạn thì lần thứ 2 sẽ được cho vay tiền mà không cần thẩm định hồ sơ, tài sản. Với phương thức thủ đoạn trên các đối tượng đã thu lợi bất chính gần 2,9 tỷ đồng.
Trong ngày 19/10, Phòng PC02 đã chia 3 tổ trinh sát bắt giữ Minh cùng đồng bọn, thu giữ 8 điện thoại di động và các loại giấy tờ có liên quan đến hoạt động vay tiền.
Vụ việc đang được công an điều tra, xử lý.
