Trước đó, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hậu Giang đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Ngân hàng Phương Đông (Chi nhánh Hòa An, huyện Phụng Hiệp, tỉnh Hậu Giang).
Theo hồ sơ vụ án, ông T.D.N (68 tuổi, trú tại phường An Hòa, quận Ninh Kiều, TP Cần Thơ) thông qua mối quan hệ họ hàng, đã nhờ Nguyễn Diễm My - nguyên Trưởng phòng Dịch vụ khách hàng kiêm Kế toán trưởng tại Ngân hàng Phương Đông (Chi nhánh Hòa An, Phụng Hiệp, tỉnh Hậu Giang) thế chấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất diện tích 949,1m2 để vay số tiền 250 triệu đồng.
Trong quá trình vay, từ ngày 25/8/2009 đến tháng 5/2011, ông N được My cho biết tổng số tiền gốc, lãi cộng dồn là 300 triệu đồng.
Ngày 31/5/2011, ông N đã trả 100 triệu đồng tại Ngân hàng Phương Đông, Chi nhánh Tây Đô. Đến ngày 14/7/2012, ông N trả hết số tiền nợ 200 triệu đồng còn lại.
Tuy nhiên, đại diện Ngân hàng Phương Đông thông báo khoản vay của ông vẫn còn dư nợ số tiền 1,1 tỷ đồng nên chưa thể tất toán khoản vay, trả lại giấy chứng nhận quyền sử dụng đất cho ông nên ông N đã tiến hành khởi kiện dân sự.
Xét thấy vụ việc có dấu hiệu tội phạm, ngày 17/9/2020, TAND tỉnh Hậu Giang đã kiến nghị Cơ quan Cảnh sát điều tra làm rõ theo quy định.
Cơ quan điều tra xác định, lợi dụng việc ông N không có khả năng thanh toán, nhờ đáo hạn hợp đồng, Nguyễn Diễm My đã yêu cầu ông N ký hợp đồng thế chấp tài sản, tự ý nâng số tiền vay, giả chữ ký các thành viên trong gia đình ông N trên hợp đồng tín dụng và các giấy tờ có liên quan khác để chiếm đoạt số tiền khoảng 1,1 tỷ đồng từ Ngân hàng Phương Đông, Chi nhánh Hòa An.
Bước đầu, Nguyễn Diễm My đã thừa nhận hành vi, toàn bộ số tiền chiếm đoạt được My đã sử dụng chi xài cá nhân.
