Theo cáo trạng, năm 2009, để có tiền kinh doanh, vợ chồng Nguyễn Thị Hoa (35 tuổi, chồng là Phạm Ngọc Quang – Giám đốc Cty Quang Hoa, hiện không có mặt tại địa phương) đã đem một số giấy tờ nhà đất và mượn thêm sổ của người thân để thế chấp tại Phòng giao dịch Quang Hanh vay 3,1 tỷ đồng.
Đầu năm 2011, do nợ nhiều, Hoa đến gặp Bùi Thị Hồng, nhân viên Phòng giao dịch Quang Hanh, mượn lại 6 sổ đỏ để đem đi cầm đồ lấy hơn 3,7 tỷ đồng. Ngoài ra, Hoa còn chiếm đoạt của nhiều cá nhân và pháp nhân hơn 75,5 tỷ đồng.
Quá trình điều tra, cơ quan chức năng còn phát hiện một số cán bộ Phòng giao dịch Quang Hanh có dấu hiệu lợi dụng nhiệm vụ, quyền hạn, giả mạo chữ ký khách hàng, lập chứng từ giả rút tiền tiết kiệm trái phép, lập hợp đồng cầm cố sổ tiết kiệm giả... chiếm đoạt của ngân hàng hơn 38,5 tỷ đồng.
