Theo tòa án, năm 2010, ông Ngọc chỉ đạo cấp dưới lập khống hồ sơ, gửi Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB) chi nhánh Thăng Long để xin vay 100 tỷ đồng với tài sản đảm bảo là nhà máy thép tại khu công nghiệp Đại An (Hải Dương) và hàng hóa hình thành từ vốn vay. Qua đây, bị cáo chiếm đoạt gần 29 tỷ đồng của OCB Thăng Long.
Năm 2011, do cần tiền trả nợ ngân hàng An Bình, bị cáo Ngọc nhờ Davis Tuấn – đại diện Cty Metalloyd của Anh tại Việt Nam ký hợp đồng mua hơn 2.340 tấn thép từ Cty CIM và sau đó bán lại số thép này cho CIMCO để CIMCO bán lại cho chính Cty CIM; Metalloyd được nhận từ 5 – 6 USD/tấn. Trên thực tế, số thép vẫn “nằm yên”.
Tiếp đến, Ngọc sử dụng hợp đồng nhập khẩu giữa CIMCO và Metalloyd để vay gần 32 tỷ đồng từ OCB Thăng Long, tài sản đảm bảo là 2.340 tấn thép nói trên. Đồng thời, bị cáo này sử dụng pháp nhân của Cty CIM và hợp đồng CIMCO bán thép cho Cty CIM để vay hơn 1,6 triệu USD từ Ngân hàng Đầu tư và phát triển.
Sau khi các ngân hàng giải ngân, Chu Minh Ngọc dùng tiền vay từ Ngân hàng Đầu tư và phát triển trả cho Ngân hàng An Bình; dùng tiền từ OCB Thăng Long trả cho ngân hàng Đầu tư và phát triển. Tuy nhiên, Ngọc chỉ đạo bán hơn 2.390 tấn thép là tài sản thế chấp, không bàn giao cho OCB. Qua đây, bị cáo chiếm đoạt thêm hơn 20 tỷ đồng.
Cũng trong năm 2011, CIMCO được Ngân hàng TMCP xăng dầu Petrolimex PGBank chi nhánh Thăng Long cấp hạn mức tín dụng ngắn hạn 200 tỷ đồng. Để được giải ngân, Chi Minh Ngọc chỉ đạo cấp dưới lập khống các hợp đồng mua bán thép giữa CIMCO và các cy Tam Sơn, TMC, Cty Vinarich (do Ngọc lập, điều hành). Vì vậy, PGBank Thăng Long đã cho CIMCO vay hơn 300 tỷ đồng và bị chiếm đoạt gần 83 tỷ đồng.
Giúp sức cho hành vi lừa đảo của Chu Minh Ngọc, có 6 bị cáo khác đều bị tuyên phạm tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và phải nhận án tù. Cụ thể, Lê Thị Hương – kế toán trưởng CIMCO án 13 năm; Hà Trùng Dương – Chủ tịch Cty Tam Sơn án 16 năm; Trần Mạnh Hải – thành viên Cty Vinarich nhận 10 năm; Lê Thành Dũng – GĐ Cty Vạn Lộc nhận 7 năm tù.
Tiếp đến, Vũ Duy Trinh – nguyên Phó TGĐ Cty CP dịch vụ bảo vệ 24/7 lĩnh 8 năm tù; Nguyễn Văn Phượng – Đội trưởng Cty CP dịch vụ bảo vệ Năm Sao lĩnh 7 năm tù. Cả 2 được xác định đã ký khống nhiều hợp đồng bảo vệ tài sản đảm bảo khoản vay, biên bản kiểm tra tài sản… giúp Chu Minh Ngọc “qua mặt” các ngân hàng.
Trong vụ án, 6 lãnh đạo, cán bộ các chi nhánh của OCB và PGBank được xác định vi phạm quy định về điều kiện vay vốn, nhập kho… nên phạm vào tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.
Cụ thể, nhóm bị cáo thuộc OCB gồm, Vũ Đức Thực – nguyên GĐ OCB Thăng Long nhận án 6 năm tù; Hoàng Văn Đông – Trưởng phòng khách hàng doanh nghiệp án 5 năm tù; Nguyễn Văn Khuê – chuyên viên Phòng khách hàng doanh nghiệp án 5 năm tù.
Tiếp đến là nhóm cán bộ thuộc PGBank gồm Lương Duy Huỳnh – nguyên GĐ PGBank Thăng Long án 6 năm tù; Tô Quang Tuyển án 5 năm tù và Nguyễn Thị Vân Khánh nhận 36 tháng tù nhưng cho hưởng án treo.
Về phần dân sự, HĐXX tuyên Chu Minh Ngọc phải trả lại hơn 49 tỷ đồng cho OCB, hơn 82 tỷ đồng cho PGBank; các bị cáo khác không hưởng lợi về hành vi phạm tội nên không bị liên đới bồi thường. Tòa án cũng yêu cầu hủy bỏ các lệnh kê biên tài sản bảo đảm, cho các ngân hàng xử lý số tài sản này.
