Trước đó, Cơ quan CSĐT Công an huyện Kim Sơn đã khởi tố vụ án về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản". Trong quá trình điều tra Cơ quan CSĐT Công an huyện Kim Sơn đã chuyển tài liệu hồ sơ đến Công an tỉnh Ninh Bình để điều tra và xử lý theo thẩm quyền.
Trong quá trình điều tra, cơ quan chức năng đã thu thập đủ tài liệu, chứng cứ để xác định, Phạm Văn Ngọc (SN 1988, trú tại thôn Bằng Bộ, xã Cao Thắng, huyện Thanh Miện, tỉnh Hải Dương), đã đến một cửa hàng cho thuê xe ô tô tự lái ở huyện Kim Sơn để thuê hai xe ô tô phục vụ cho công việc cá nhân.
Tuy nhiên, sau khi nhận xe, do gặp khó khăn trong kinh doanh và nợ nần, Ngọc đã cầm cố hai chiếc xe này với số tiền 730 triệu đồng để chi tiêu và trả nợ, rồi bỏ trốn. Hai ô tô không được tìm thấy để trả lại cho bị hại. Sau gần hai năm lẩn trốn, Ngọc đã đến Cơ quan Công an đầu thú và khai nhận hành vi vi phạm của mình.