Theo tài liệu điều tra, Nguyễn Thị Hằng Hà trước là chuyên viên Tổ khách hàng cá nhân của một ngân hàng. Vào năm 2020, Hà tham gia chơi tiền ảo và đánh bạc trực tuyến trên các trang mạng qua phần mềm.
Do chơi thua lỗ nhiều nên từ khoảng giữa năm 2020, Hà bắt đầu vay mượn tiền để trả nợ và tiếp tục đánh bạc. Đến lúc mất khả năng trả nên đã nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Cụ thể đầu tháng 7/2021, Hà đã nói dối anh Trần Văn Bính (trú tại Nghệ An) Hà có 2 khoản vay của khách hàng đến thời hạn đảo khế (đáo hạn), một khoản vay 1 tỷ đồng và một khoản vay 500 triệu đồng nên cần vay số tiền 1,5 tỷ đồng để làm thủ tục đảo khế cho khách.
Để tạo lòng tin là có việc đảo khế tại ngân hàng, Hà đã chỉnh sửa 2 hợp đồng cũ của khách hàng trên máy tính cho phù hợp với thời gian và các thông tin về số tiền vay, hình thức vay.
 |
Cơ quan công an đọc các quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và lệnh bắt tạm giam đối với Nguyễn Thị Hằng Hà |
Tin tưởng Hà mượn để vay đảo khế là sự thật nên anh Bính chuyển qua tài khoản ngân hàng cho Hà 2 lần tiền với tổng số tiền 1,5 tỷ đồng.
Với thủ đoạn tương tự Hà đã lừa đảo của chị Nguyễn Thị Hải (SN 1967, trú tại TP Hà Tĩnh) số tiền 400 triệu đồng; chị Nguyễn Thị Quy (trú phường Thạch Linh, TP Hà Tĩnh) 860 triệu đồng và bà Nguyễn Thị Thái (trú phường Nguyễn Du, TP Hà Tĩnh) số tiền 140 triệu đồng. Tổng số tiền đối tượng Nguyễn Thị Hằng Hà chiếm đoạt là 2,9 tỷ đồng.
Sau chiếm đoạt được số tiền trên, Hà sử dụng vào việc trả nợ, đánh bạc và chi tiêu cá nhân.
