Thiệt hại hàng trăm tỷ đồng
Theo KLĐT, ngày 7/4/2018, Dương Thanh Cường (Tổng giám đốc Công ty Bình Phát) ký hồ sơ đề nghị vay vốn, giấy cam kết thế chấp 23 quyền sử dụng đất (QSDĐ) tại xã Phong Phú, huyện Bình Chánh, TPHCM gửi Ngân hàng Phương Nam vay 200 tỷ đồng. Mục đích vay theo hồ sơ là để đầu tư 3 dự án: Dự án Khu chung cư cao tầng Bình Phát, Bình Phát 1 và Thiên Kim Phát. Trầm Bê chỉ đạo thuộc cấp hoàn tất thủ tục và từ ngày 12/4/2008 đến ngày 23/4/2008 Ngân hàng Phương Nam đã giải ngân cho Công ty Bình Phát 130 tỷ đồng.
Đến tháng 5/2008, Cường gặp Bê xin vay thêm tiền. Bê đồng ý cho vay thêm bằng cách tất toán hồ sơ vay trước đây, đồng thời làm hồ sơ vay mới. Ngày 23/5/2008, Cường ký giấy đề nghị vay thêm 130 tỷ đồng và 5.000 lượng vàng SJC, tài sản thế chấp vẫn là 23 QSDĐ của lần vay đầu tiên. Ngân hàng Phương Nam giải ngân 57 tỷ đồng và 9.000 lượng vàng (tổng cộng 221 tỷ đồng). Cường dùng gần 131 tỷ đồng tất toán hợp đồng vay lần 1 và nhận thêm 90 tỷ đồng rồi dùng số tiền này tiếp tục trả lãi vay 32 tỷ đồng.
Ngày 4/6/2009, đến hạn phải thanh toán hợp đồng lần 2 là 60 tỷ đồng và 9.441 lượng vàng, Cường đến gặp Bê xin gia hạn nợ. Bê đồng ý cho gia hạn bằng cách đảo nợ. Phía Ngân hàng Phương Nam ký hợp đồng với Công ty Bình Phát với nội dung cho vay 80 tỷ đồng và 9.000 lượng vàng. Ngày 11/10/2010, Cường ký giấy đề nghị gán tài sản thế chấp là 23 QSDĐ để cấn trừ nợ gốc, lãi tổng cộng 331 tỷ đồng. Ngày 14/1/2010 hai bên ký thanh lý hợp đồng, hoàn tất việc gán tài sản.
Qua 3 hợp đồng vay tiền, Cường chiếm hưởng 185 tỷ đồng tiền gốc và 146 tỷ đồng tiền lãi. Đây cũng là số tiền mà Ngân hàng Phương Nam bị thiệt hại.
Tung chiêu
Để Bê đồng ý cho vay, Cường đã thế chấp 23 QSDĐ để đầu tư 3 dự án. Tuy nhiên, theo Cơ quan điều tra, 23 QSDĐ này trước đó Cường đã mang thế chấp vay ở một ngân hàng khác. Ban đầu, Cường nộp cho Phương Nam bản photocopy, sau đó lấy lý do cần bản chính để sang tên cho một công ty khác của Cường, rồi mượn 23 QSDĐ từ ngân hàng trước và mang nộp luôn cho Phương Nam.
Về 3 dự án cao tầng mà Cường nộp cho Phương Nam lấy lý do vay tiền thì Dự án Chung cư cao tầng Bình Phát ở quận 12, theo UBND quận 12, quận này xác nhận chưa có quyết định nào của cấp thẩm quyền cho phép đầu tư xây dựng chung cư cao tầng nào như dự án của Công ty Bình Phát của Cường Dự án Bình Phát 1 tại quận 8, theo UBND quận, quận 8 có thỏa thuận địa điểm đầu tư xây dựng chung cư cao tầng phục vụ tái định cư cho Công ty Bình Phát.
Tuy nhiên, do triển khai chậm, chưa được UBND TPHCM giao đất, cho thuê đất, chuyển mục đích sử dụng đất để đầu tư xây dựng nên UBND quận 8 có công văn thu hồi thỏa thuận cho Công ty Bình Phát đầu tư xây dựng. Về dự án còn lại là Thiên Kim Phát, ngày 14/2/2008, UBND TPHCM cũng có công văn chấm dứt việc chấp nhận chủ trương đầu tư đối với Công ty Bình Phát.
Với “chiêu” mượn 23 QSDĐ đã thế chấp, cùng 3 dự án “ma”, Cường lừa trót lọt hàng trăm tỷ đồng Ngân hàng Phương Nam. Hành vi của Cường theo Cơ quan điều tra là phạm vào tội “ Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Ông Bê và 7 thuộc cấp bị truy cứu tội “Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng” theo khoản 4, Điều 206 Bộ luật Hình sự với khung phạt 12-20 năm tù.
Trầm Bê ngày 6/8/2018 bị TAND TPHCM tuyên phạt 4 năm tù về tội “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng”. Ông này đang đối diện thêm hình phạt từ 12-20 năm tù.
