11 PHÁP LUẬT Thứ Sáu n Ngày 22/8/2025 DÀN DỰNG TINH VI Một ngày đang bế tắc về nguồn vốn, chị Lan Phương (tên nhân vật đã được thay đổi) (trú tại Cầu Giấy, Hà Nội) bỗng nhận được cú điện thoại của một người tự xưng nhân viên thuộc 1 chi nhánh của Ngân hàng BIDV. Có thể nói, cú điện thoại đến như xuất hiện vị cứu tinh. Và cái bẫy giăng sẵn. Tất nhiên, chị Phương là dân buôn bán nên “nảy số” và kéo nhà báo cùng nhập vai tìm hiểu. Người phụ nữ xưng tên Vân - tự nhận nhân viên ngân hàng hướng dẫn người muốn vay tiền tham gia một nhóm Zalo để trao đổi chi tiết về khoản vay. Bước vào nhóm này, một nhân vật khác tên Lan xuất hiện. Lan cũng tự nhận là nhân viên tại hội sở chính của BIDV. Với giọng điệu chuyên nghiệp, Lan tiếp tục hướng dẫn chị Phương làm hồ sơ vay vốn, yêu cầu cung cấp các giấy tờ tùy thân, cùng giấy chứng nhận quyền sử dụng đất để “thẩm định tài sản”. Chỉ sau vài ngày, Lan thông báo rằng tài sản đảm bảo của chị Phương đã được định giá đủ điều kiện vay tới 14 tỷ đồng, nhưng điều kiện tiên quyết là chị phải đóng phí 2,2% giá trị khoản vay - tương đương hơn 200 triệu đồng. Khoản phí này được Lan giải thích là chi phí bảo hiểm khoản vay, đồng thời bao gồm cả phí “lo hồ sơ”, như chứng minh dòng tiền và năng lực trả nợ. Để tăng độ tin cậy, Lan liên tục hẹn chị Phương tại các quán cà phê gần trụ sở BIDV, cứ như mới vừa bước ra từ nơi làm việc. Tại lần gặp trực tiếp ở quán cà phê trên đường Láng Hạ (cạnh 1 phòng giao dịch Ngân hàng BIDV), Lan cho xem ảnh chụp sổ hồng, danh sách gần 1.000 khách hàng từng được giải ngân. Lan khẳng định mình là nhân viên phòng giao dịch của BIDV, đồng thời có thể “luân chuyển hồ sơ” sang các ngân hàng khác (như SHB, MB) để giúp chị Phương có được lãi suất tốt hơn. Trước sự có mặt của PV Tiền Phong trong vai nhân viên chị Phương, “nhân viên BIDV” liến thoắng nói về cơ chế cho vay bằng những ngôn ngữ chuyên ngành chính hiệu. Tuy nhiên, mọi lời hứa hẹn đều xoay quanh điều kiện chuyển khoản trước hơn 200 triệu đồng để hoàn tất thủ tục trước khi giải ngân. Thậm chí, để “con mồi” sa bẫy, “nhân viên BIDV” còn gửi ảnh đang giao dịch với khách hàng khác. Qua nhiều ngày tiếp xúc với các nhân vật bí hiểm trên, PV Tiền Phong nhận thấy, “con mồi” được nhắm tới thường là người đi vay lần đầu hoặc người già cần vốn. Nhận thấy nhiều điểm bất thường, chị Phương không chuyển tiền, thu thập thông tin để gửi tới cơ quan chức năng. Không thể tin được trước cách “nhân viên BIDV” mà công khai nói về phí “bôi trơn” và lại cấu kết các ngân hàng khác cho vay, PV Tiền Phong đã bí mật liên hệ với những nơi mà nhân vật Vân, Lan xưng là nhân viên để cùng kiểm tra sự xác tín. Đại diện BIDV khi nghe tin cũng ngay lập tức vào cuộc. Không mấy khó khăn, đại diện BIDV khẳng định, thông qua hình ảnh từ các thước phim, ảnh do PV Tiền Phong cung cấp, các đơn vị được nhắc tên không có Vân hay Lan nào cả. Đại diện Phòng truyền thông của BIDV còn cho biết, ngân hàng liên tục cảnh báo về những chiêu lừa tương tự trên trang thông tin điện tử. CẢNH BÁO TỪ NGÂN HÀNG, CƠ QUAN CHỨC NĂNG Trao đổi với PV Tiền Phong, ông Nguyễn Quốc Hùng - Phó Chủ tịch kiêm Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam cho biết, thời gian qua các ngân hàng liên tục phát đi cảnh báo về các chiêu trò lừa đảo tinh vi, mạo danh nhân viên ngân hàng để dụ dỗ người dân vay vốn với lãi suất ưu đãi. Ông Hùng khẳng định, khách hàng có nhu cầu vay vốn phải trực tiếp đến các phòng giao dịch chính thức của ngân hàng để trình bày phương án vay, thỏa thuận điều khoản về lãi suất, tài sản thế chấp… Các chính sách về lãi suất ưu đãi chỉ được áp dụng đối với khách hàng truyền thống, có lịch sử tín dụng tốt và tài sản đảm bảo đầy đủ. “Gần như không có chuyện ngân hàng cấp lãi suất ưu đãi cho khách hàng mới, đặc biệt là qua hình thức tư vấn trực tuyến, qua Zalo hay điện thoại”, ông Hùng nhấn mạnh. Cũng theo ông Hùng, người dân cần hết sức cảnh giác với các cuộc gọi, tin nhắn mời chào vay vốn nhanh, chuyển tiền làm hồ sơ. Đây là thủ đoạn phổ biến của các đối tượng lừa đảo, thường nhắm vào những người chưa từng vay ngân hàng - nhóm khách hàng mới, thiếu kinh nghiệm và dễ bị dụ dỗ bằng chiêu bài lãi suất thấp. “Ngân hàng không bao giờ yêu cầu khách hàng chuyển khoản trước để làm hồ sơ giải ngân. Khi có dấu hiệu nghi ngờ, người dân nên gọi điện đến tổng đài chính thức hoặc đến trực tiếp ngân hàng để kiểm chứng thông tin”, ông Hùng khuyến cáo. NGỌC LINH Ngày 20/8, Ban Chỉ huy Bộ đội Biên phòng tỉnh Tây Ninh cho biết trong quá trình sàng lọc 11 công dân do Đại sứ quán Việt Nam tại Campuchia và lực lượng chức năng Campuchia bàn giao, lực lượng Bộ đội Biên phòng và các đơn vị nghiệp vụ Công an Tây Ninh đã phát hiện, bắt giữ 2 đối tượng đang có lệnh truy nã. Trước đó, chiều 19/8, tại cửa khẩu quốc tế Xa Mát, thuộc xã Tân Lập, lực lượng thuộc Ban Chỉ huy Bộ đội Biên phòng tỉnh Tây Ninh phối hợp Công an xã Tân Lập, Phòng quản lý xuất, nhập cảnh Công an tỉnh Tây Ninh tổ chức tiếp nhận 11 công dân Việt Nam do Đại sứ quán Việt Nam tại Campuchia và lực lượng chức năng Campuchia bàn giao. Đây là số công dân Việt Nam được cơ quan chức năng Campuchia xác định cư trú, lao động trái phép và bị trục xuất, bàn giao. Trong 11 công dân được bàn giao cho lực lượng chức năng tỉnh Tây Ninh đợt này có 2 công dân nữ, 9 công dân nam thuộc 9 tỉnh, thành phố trên cả nước: Bắc Ninh, Gia Lai, Đồng Tháp, Phú Thọ, Thành phố Hồ Chí Minh, Sơn La, Thanh Hóa, Lâm Đồng và Vĩnh Long. Toàn bộ số công dân trên đều xuất cảnh trái phép sang Campuchia. Sau khi tiếp nhận, Phòng Nghiệp vụ và Đồn Biên phòng cửa khẩu quốc tế Xa Mát (thuộc Ban Chỉ huy Bộ đội Biên phòng Tây Ninh) phối hợp các đơn vị Công an Tây Ninh và các tỉnh, thành phố liên quan tiến hành rà soát, sàng lọc, xác minh. Qua sàng lọc, Bộ đội Biên phòng Tây Ninh phát hiện có 2 đối tượng thuộc diện truy nã gồm: Nguyễn Văn Sơn (sinh năm 1991, trú tại phường Chũ, tỉnh Bắc Ninh) có lệnh truy nã của Công an tỉnh Bắc Ninh và Trần Bá Nghĩa (sinh năm 1987, trú tại xã Long Đức, tỉnh Vĩnh Long) có lệnh truy nã của Phòng Cảnh sát thi hành án hình sự và hỗ trợ tư pháp Công an tỉnh Vĩnh Long. Lực lượng Biên phòng Tây Ninh và các đơn vị liên quan đã bắt giữ và hoàn tất các thủ tục bàn giao cho Công an các tỉnh liên quan xử lý theo quy định. Bước đầu làm việc, các công dân trên khai nhận, tất cả đều thông qua mạng xã hội để tìm việc làm, sau đó tự nguyện xuất cảnh trái phép sang Campuchia. Sau khi đến Campuchia, số công dân này vào làm việc tại khu Osamach 01, thuộc tỉnh Oddar Mean Cheay. Công việc chủ yếu là làm trên app tình yêu, lừa đảo tình cảm những người chơi rồi dẫn dắt họ vào chơi trong sàn chứng khoán hoặc chơi bạc trực tuyến để chiếm đoạt số tiền nạp vào. Vụ việc đang được lực lượng chức năng phối hợp điều tra làm rõ, xử lý theo quy định của pháp luật. P.V Tự xưng là nhân viên của 1 ngân hàng cụ thể, nhưng có thể cho vay qua nhiều ngân hàng khác nhau, rồi khéo léo dụ dỗ người vay. Phóng viên Tiền Phong đã vào vai để lật tẩy một đường dây cho vay kỳ lạ. Ngày 20/8, lực lượng biên phòng Tây Ninh phát hiện và bắt giữ 2 đối tượng truy nã trong quá trình sàng lọc công dân bàn giao từ Campuchia, liên quan hoạt động trái phép. Đối tượng tên Lan (người đầu tiên từ phải sang) - tự nhận nhân viên ngân hàng dụ khách hàng vay tiền chuyển khoản phí Tiếp cận nhóm giả mạo nhân viên ngân hàng cho vay ưu đãi Bắt giữ 2 đối tượng truy nã qua sàng lọc công dân do Campuchia trao trả Theo đại diện các ngân hàng thương mại, toàn bộ quy trình vay vốn đều được thực hiện trực tiếp tại quầy giao dịch hoặc qua các kênh chính thức, không yêu cầu khách hàng chuyển bất kỳ khoản phí nào trước khi giải ngân. Việc yêu cầu chuyển tiền qua tài khoản cá nhân hoặc nhóm chat riêng là dấu hiệu điển hình của lừa đảo. Đã bắt được phạm nhân trốn trại ở Nghệ An Phạm nhân Trần Ngọc Hòa đã bị lực lượng chức năng bắt giữ, sau 3 ngày bỏ trốn khỏi trại giam. Sáng 21/8, nguồn tin xác nhận, phạm nhân Trần Ngọc Hòa (SN 1989, quê xã Tân Châu, Nghệ An) bị bắt giữ vào hồi hơn 0h cùng ngày. Trần Ngọc Hòa bị lực lượng truy bắt của Trại giam số 6 (Bộ Công an) bắt giữ khi đang lẩn trốn trong một khu rừng cao su gần trại giam. Khi bị bắt, Hòa đang trong tình trạng đói, khát. Phạm nhân Trần Ngọc Hòa thi hành bản án 12 năm tù về tội Cố ý gây thương tích và Hủy hoại tài sản. Từ ngày 1/12/2021, Trần Ngọc Hòa thi hành án tại phân trại số 1, Trại giam số 6 (đóng tại xã Hạnh Lâm, tỉnh Nghệ An). Ngày 18/8, phạm nhân này bỏ trốn khỏi nơi giam. Ngay trong ngày, trại giam số 6 đã phát thông báo truy nã phạm nhân Trần Ngọc Hòa, đồng thời triển khai lực lượng truy bắt. Chính quyền xã Hạnh Lâm cũng huy động gần 100 người gồm công an, tổ an ninh trật tự cơ sở, quân sự, dân quân tự vệ phối hợp người dân tổ chức chốt chặn ở các ngã đường, truy bắt phạm nhân trốn trại. THU HIỀN
RkJQdWJsaXNoZXIy MjM5MTU3OQ==