TỪ TRUNG QUỐC SANG VIỆT NAM LẬP ĐƯỜNG DÂY CHO VAY LÃI NẶNG Sáng 22/8, TAND TP Hà Nội mở phiên xét xử sơ thẩm 135 bị cáo trong đường dây cho vay lãi nặng, đòi nợ bằng cách ghép ảnh khỏa thân. Đường dây do ông chủ người Trung Quốc cầm đầu. Phiên tòa dự kiến diễn ra trong 10 ngày, Hội đồng xét xử gồm 3 người, Thẩm phán Nguyễn Thanh Nhã làm Chủ tọa. Cáo trạng xác định, 135 bị cáo bị truy tố về các tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”; “Trốn thuế”; “Cưỡng đoạt tài sản”. Theo cáo buộc, tháng 10/2017, Li Zhao Qiang (SN 1988, người Trung Quốc) nhập cảnh vào Việt Nam và tạo lập các app ( phần mềm ứng dụng) như “Cash Vn”, “Vaynhanhpro”, máy chủ đặt tại Hồng Kông. Các app này cho khách người Việt Nam vay, lấy lãi suất từ 43.000 đồng - 60.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày (tương đương mức lãi suất từ 1.570% - 2.190%/năm). Để phục vụ hoạt động, Li Zhao Qiang thuê Nguyễn Quang Vũ (SN 1987, ở quận Ba Đình, Hà Nội) cùng nhiều đối tượng đứng tên thành lập, quản lý, điều hành một số công ty. Ngoài ra, Li Zhao Qiang cũng đưa hai đối tượng đồng hương là Zhang Min (SN 1986), Liu Dan Yang (SN 1992) sang Việt Nam, tuyển dụng nhân viên làm việc tại các bộ phận mời chào (Telesale), thẩm định, nhắc và truy thu nợ. Cơ quan tố tụng xác định, nhóm Li Zhao Qiang và Nguyễn Quang Vũ thành lập Công ty TNHH Công nghệ Newstar Việt Nam (Công ty Newstar Việt Nam), Công ty TNHH Dịch vụ thương mại Ngôi sao Việt (Công ty Ngôi Sao Việt) là hai công ty “tổng” điều hành mọi hoạt động của đường dây. Hai “công ty tổng” này sẽ điều hành các công ty chi nhánh, trả lương cho nhân viên, phụ trách việc thẩm định toàn bộ hồ sơ vay của khách hàng. Trong đó, Công ty Ngôi sao Việt trực tiếp giao dịch tiền cho vay qua các công ty trung gian thanh toán điện tử, chủ yếu là Công ty TNHH Công nghệ thông tin YooPay Việt Nam. Công ty này không được cấp phép hoạt động thanh toán trung gian tại Việt Nam nhưng do Li Zhao Qiang thành lập, đầu tư tiền rồi thuê đối tượng người Trung Quốc phụ trách kỹ thuật lập trình hệ thống thanh toán điện tử, trong đó có hệ thống giải pháp “chi hộ” và “thu hộ” tức giải ngân, thu tiền của khách vay. Tại Việt Nam, Nguyễn Quang Vũ phụ trách điều hành một số doanh nghiệp cho Li, bên dưới là các trưởng bộ phận phụ trách từng mảng riêng biệt như bị cáo Phan Đức Diễn làm ở bộ phận điều hành, bị cáo Trần Thị Hằng phụ trách bộ phận thẩm định khách vay… 3 BƯỚC ĐÒI NỢ Để vận hành đường dây, Li Zhao Qiang nạp tiền vào các tài khoản ngân hàng của Công ty Ngôi sao Việt để làm vốn cho vay qua các app “Cash VN”, “Vay nhanh Pro”… giao cho Vũ điều hành. Còn Vũ giao cho cấp dưới là Trần Thị Hằng quản lý, hướng dẫn 28 nhân viên chuyên “mời chào khách vay”. Mỗi nhân viên mới đều sẽ được cung cấp 1 máy tính cố định, có cài đặt phần mềm X-Lite để gọi đến khách hàng miễn phí và file hướng dẫn trả lời điện thoại cụ thể cho từng tình huống xảy ra. Trường hợp khách đồng ý vay, nhân viên yêu cầu tải app và đăng ký tạo tài khoản, cung cấp các thông tin nhân thân, địa chỉ… bộ phận thẩm định xác thực lại thông tin và duyệt khoản vay. Để thu hồi tiền vay, các bị cáo chia nợ theo từng nhóm để áp dụng phương pháp đòi. Cụ thể: Nhóm M1 (quá hạn từ 4-9 ngày), các bị cáo sẽ gọi điện chửi bới, lăng mạ, đe dọa; nhóm M2 (quá hạn từ 10-17 ngày) sẽ đăng ảnh của khách hàng vào các tài khoản Facebook của khách hàng hoặc ghép ảnh khách hàng khỏa thân, quan tài, làm tình, truy nã; nhóm M3 (quá hạn từ 18-25 ngày), các đối tượng đăng ảnh cắt ghép lên các trang mạng xã hội, khu vực quanh nhà, trực tiếp đến nhà riêng để đe dọa. Theo cơ quan tố tụng, trong khoảng thời gian từ năm 2019 - 2022, đường dây này thực hiện cho 120.780 khách hàng tại Hà Nội và các tỉnh thành trong cả nước vay hơn 1.607 tỷ đồng lãi suất cao để thu lời bất chính hơn 732 tỷ đồng. Trong đó, app ‘Vay nhanh pro” thu lợi hơn 177 tỷ đồng; app “Cash VN” thu hơn 547 tỷ đồng, app “Ovy” thu hơn 7,5 tỷ đồng. Đối tượng Li Zhao Qiang được xác định là kẻ chủ mưu, cầm đầu nhưng đang bỏ trốn, Cơ quan điều tra ra quyết định truy nã, bắt được sẽ xử lý sau. HOÀNG AN Đường dây do Li Zhao Qiang (SN 1988, người Trung Quốc) cầm đầu đã cho 120.780 khách hàng tại Hà Nội và các tỉnh thành khác trong cả nước vay hơn 1.607 tỷ đồng với lãi suất cao, thu lời bất chính hơn 732 tỷ đồng. Tuy nhiên, đối tượng này đã bỏ trốn. PHÁP LUẬT 11 n Thứ Sáu n Ngày 23/8/2024 TRỢ GIÚP ÔNG CHỦ NGƯỜI TRUNG QUỐC CHO VAY NẶNG LÃI: 135 bị cáo hầu tòa Trước đó, vào ngày 20/8, lực lượng chức năng bắt quả tang Bùi Minh Trọng đang thu tiền “làm luật” của một số chủ ghe đánh bắt tôm cá, chủ bè nuôi cá trên sông Thị Vải (đoạn thuộc cảng Gò Dầu B, xã Phước Thái, huyện Long Thành, tỉnh Đồng Nai). Qua đấu tranh, bước đầu Trọng thừa nhận hành vi phạm tội. Theo đó, từ năm 2017, Trọng bắt đầu nảy sinh ý định bắt các chủ ghe đánh bắt cá trên dọc tuyến sông Thị Vải (đoạn khu vực địa bàn huyện Long Thành) phải chung chi tiền hàng tháng cho Trọng với giá 1 triệu đồng/tháng/ghe. Một thời gian sau, do việc đánh bắt khó khăn nên những người đánh bắt cá xin được hạ xuống còn 500 ngàn đồng. Sau khi Trọng bị bắt giữ, một số nạn nhân đã trực tiếp đến gặp cơ quan công an để tố cáo hành vi của đối tượng này. Anh N.C.D từ Long An đưa cả gia đình đến xã Phước Thái từ năm 2010 sinh sống bằng nghề chài lưới trên sông Thị Vải. Một thời gian sau, Trọng xuất hiện gây gổ không cho làm. “Có lần tôi vừa thả lưới xuống sông thì Trọng ra bắt kéo lưới lên, Trọng còn cắt cả dây neo. Mình từ nơi khác đến không dám phản ứng”, anh D. nói. Sau đó, Trọng yêu cầu muốn thả lưới ở đâu thì phải điện xin ý kiến trước. Trọng đồng ý ở đâu mới được thả lưới ở đó. Năm 2017, Trọng bắt các ghe đánh bắt cá phải chung chi tiền hàng tháng (mỗi tháng 1 triệu đồng/ghe). Những lần thu tiền, Trọng đều báo trước một hôm, để một người đại diện cho nhóm dân chài đi gom rồi giao lại cho Trọng. Cũng phải chung chi cho Trọng để được yên ổn làm ăn, anh Đ.H.D. cho hay, gia đình anh cũng từ Long An đến sông Thị Vải đánh bắt tôm, cá từ năm 2019, biết “luật” phải chung chi cho Trọng hàng tháng mới được đánh bắt tôm, cá, nếu không sẽ bị quậy phá, xua đuổi. Lúc đầu, anh D. đóng 700 ngàn đồng/ tháng, sau đó nâng lên 1 triệu đồng, thời gian gần đây đánh bắt tôm, cá khó khăn, anh D. xin Trọng giảm xuống còn 500 ngàn đồng/tháng và hai tháng đóng một lần. “Đã vậy, có khi nhậu say, Trọng lại còn gọi điện kiếm chuyện chửi bới, dọa đuổi không cho chúng tôi đánh bắt cá ở đây nữa” - anh D. bức xúc. Hiện, Cơ quan điều tra Công an huyện Long Thành đang mở rộng điều tra, làm rõ hành vi của Bùi Minh Trọng để xử lý theo quy định. MẠNH THẮNG Để thu hồi tiền vay, các bị cáo chia nợ theo từng nhóm để áp dụng phương pháp đòi. Trong đó mức cao nhất là nợ quá hạn từ 18- 25 ngày, người vay sẽ bị các đối tượng đăng ảnh cắt ghép lên các trang mạng xã hội, khu vực quanh nhà hoặc trực tiếp đến nhà riêng để đe dọa. Bắt giữ kẻ thu tiền “làm luật” của ngư dân Các bị cáo tại phiên tòa ngày 22/8 Cảnh báo hiện tượng giả danh cán bộ BHXH để lừa đảo Ngày 22/8, ông Đào Công Tuấn-Phó Giám đốc Bảo hiểm xã hội (BHXH) tỉnh Quảng Trị thông tin, đơn vị đã có văn bản thông báo đến các sở, ban, ngành, đoàn thể, UBND các huyện, thị xã, thành phố để thông tin đến người lao động, người dân đề cao tinh thần cảnh giác, không nghe những đối tượng giả danh là cán bộ cơ quan BHXH tỉnh Quảng Trị gọi điện, nhắn tin yêu cầu người dân đồng bộ dữ liệu căn cước công dân (CCCD), cập nhật thông tin trên ứng dụng VssID - BHXH số... Đây thực chất là hành vi lừa đảo người tham gia, thụ hưởng chính sách BHXH, bảo hiểm y tế (BHYT), bảo hiểm thất nghiệp (BHTN). Người dân không nên kết bạn qua zalo, không bấm vào các đường link lạ, đặc biệt không cung cấp mã OTP, mã số BHXH, mật khẩu VssID cho người lạ để tránh bị kẻ gian lợi dụng. Hiện BHXH tỉnh Quảng Trị và BHXH các huyện, thị xã không có chủ trương gọi điện hay nhắn tin yêu cầu người lao động, người dân cập nhật thông tin trên ứng dụng VssID hoặc vào các dữ liệu đang quản lý. Các thủ tục hành chính liên quan đến chính sách bảo hiểm, người dân nên liên hệ trực tiếp với cơ quan BHXH nơi gần nhất hoặc thực hiện trên Cổng dịch vụ công quốc gia… H.THÀNH Cơ quan chức năng bắt giữ đối tượng Bùi Minh Trọng (bị còng tay) Ngày 22/8, Công an huyện Long Thành (Đồng Nai) cho biết, đơn vị này đang điều tra làm rõ hành vi của Bùi Minh Trọng (44 tuổi, biệt danh Quý đen), trú tại xã Phước Bình, huyện Long Thành liên quan việc bảo kê, cưỡng đoạt tài sản của ngư dân đánh bắt cá trên sông Thị Vải.
RkJQdWJsaXNoZXIy MjM5MTU3OQ==