Đồng hành cùng khách hàng, không chỉ đơn thuần cung cấp các dịch vụ tài chính, nhân viên Agribank còn luôn nêu cao tinh thần đấu tranh với tội phạm mạng, tích cực hỗ trợ và bảo toàn tài sản cho khách hàng trước nguy cơ “sập bẫy” lừa đảo.
Theo số liệu từ Bộ Công an, trong 8 tháng đầu năm 2025 đã phát hiện gần 1.500 vụ việc lừa đảo qua mạng, gây thiệt hại hơn 1.660 tỷ đồng. Tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng trong quý III/2025 tuy giảm về số vụ nhưng chiếm tỷ lệ cao trong cơ cấu tội phạm, số nạn nhân trong mỗi vụ tăng cao.
Trong tọa đàm “Bảo vệ tài chính cá nhân - Làm chủ đồng tiền” tổ chức tại Đại học Bách khoa Hà Nội ngày 2/10/2025, Đại tá, TS. Nguyễn Hồng Quân - Giám đốc Trung tâm huấn luyện, Cục An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (A05), Bộ Công an chia sẻ: Các thủ đoạn lừa đảo trên không gian mạng phong phú và mỗi ngày một diễn biến. Tuy nhiên, các chiêu trò này đều nhắm vào hai bản năng cơ bản nhất của con người là sự sợ hãi và lòng tham.
Kịch bản lừa đảo liên tục đổi mới
Minh hoạ kịch bản lừa đảo điển hình từ góc độ lòng tham, Đại tá, TS. Nguyễn Hồng Quân cho biết, lợi dụng nhu cầu làm thêm của sinh viên hoặc nhu cầu việc làm online của các mẹ “bỉm sữa”, các đối tượng lừa đảo dụ dỗ “con mồi” thực hiện các “nhiệm vụ” đơn giản như like một trang web để nhận tiền vào một tài khoản ảo, từ các nhiệm vụ đơn giản ban đầu, số tiền ảo này tăng lên nhanh chóng, tạo cảm giác dễ dàng kiếm tiền và cuốn nạn nhân vào sâu hơn. Khi xảy ra “trục trặc”, nạn nhân bị yêu cầu nạp tiền thật để “kích hoạt trở lại” tài khoản, dẫn đến thiệt hại có thể lên tới hàng tỷ đồng.
Một kịch bản lừa đảo khác là các đối tượng đánh vào lòng tham ở phương diện tình cảm với những lớp lang tinh vi. Đối tượng lừa đảo giả quân nhân nước ngoài, đang làm nhiệm vụ trong các cuộc chiến, kết bạn làm quen với phụ nữ qua mạng xã hội. Từ ân cần hỏi han hàng ngày, chia sẻ tâm tư đến ngỏ lời yêu và hứa hẹn xây dựng cuộc sống tốt đẹp, rồi viện cớ gặp “rào cản” về thủ tục hành chính, đối tượng lừa đảo yêu cầu nạn nhân chuyển tiền để giải quyết, nhận quà giá trị hoặc số tiền lớn. Những câu chuyện này chúng ta đã được đọc rất nhiều trên các kênh truyền thông, báo chí.
Nói về các kịch bản lừa đảo đánh vào nỗi sợ hãi, Đại tá, TS. Nguyễn Hồng Quân cho hay, các đối tượng thường mạo danh cán bộ công an, viện kiểm sát, tòa án,… đưa ra các thông tin giả mạo khiến “con mồi” lo lắng gặp rắc rối về pháp luật như liên quan đến đường dây ma túy, rửa tiền hay gây tai nạn giao thông nghiêm trọng.
Theo ông Quân, việc nắm bắt hết các thủ đoạn là “bất khả thi” bởi chúng được tạo ra bởi các “tập đoàn tội phạm” hoạt động có tổ chức và liên tục thay đổi. Tình trạng lừa đảo qua mạng hiện nay phần lớn xuất phát từ các đường dây, tập đoàn tội phạm hoạt động ở nước ngoài như Campuchia, Myanmar, Philippines, Trung Đông… Giám đốc Trung tâm huấn luyện Cục A05 cảnh báo, khi tiền đã chuyển vào tài khoản của chúng, gần như ngay lập tức bị rút sạch, khiến việc lấy lại rất khó. Ngay cả những thông tin hỗ trợ lấy lại tiền cũng lại là một kịch bản lừa đảo.
Đại tá, TS. Nguyễn Hồng Quân nhấn mạnh, để chống lừa đảo, mỗi người phải tiêm cho mình những liều “vắc xin” tăng cường hiểu biết, từ đó chế ngự nỗi sợ hãi và lòng tham. Cần cảnh giác trước “tất cả những nguồn lợi tự nhiên từ trên trời rơi xuống”. Ông Quân khuyến cáo: Bất kỳ cơ hội đầu tư nào có lợi nhuận siêu cao mà dễ dàng đều cần được xem xét kỹ lưỡng. Luôn áp dụng “nguyên tắc về kiểm tra” trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào trên không gian mạng, đặc biệt là các giao dịch tài chính. Chúng ta cần phải tiếp nhận tỉnh táo và có quy tắc tiếp nhận. Đặc biệt, chúng ta không một mình, không tự đặt bản thân vào sự đơn độc vì chúng ta có các cơ quan chức năng, có tập thể… để xử lý các tình huống phát sinh.
Agribank tích cực bảo vệ khách hàng thoát bẫy lừa đảo công nghệ cao
Trước tình trạng tội phạm công nghệ cao gia tăng với nhiều chiêu thức giả mạo tinh vi, Agribank luôn chủ động phòng ngừa, kịp thời cập nhật thông tin và khuyến cáo khách hàng, luôn đề cao cảnh giác, tuyệt đối không thực hiện bất kỳ yêu cầu chuyển tiền nào qua điện thoại, mạng xã hội hoặc email. Khi nhận được thông tin bất thường, dù người gọi tự xưng là cán bộ công an, hải quan, viện kiểm sát hay nhân viên ngân hàng hãy dừng thao tác ngay và kiểm tra kỹ các thông tin. Cơ quan nhà nước như Công an, Tòa án, Viện kiểm sát không làm việc qua điện thoại. Đặc biệt, người dân không nên cung cấp bất kỳ mã OTP, mật khẩu, mã PIN, hay thông tin thẻ cho người khác, kể cả khi họ tự xưng là nhân viên hỗ trợ kỹ thuật. Mọi tin nhắn, email có đường link yêu cầu “xác minh”, “nâng cấp bảo mật”, “nhận quà” đều phải được coi là nghi vấn, hãy xóa ngay và tuyệt đối không cài ứng dụng ngoài các kho chính thức. Khi thực hiện giao dịch chuyển tiền, cần xác minh kỹ tên, số tài khoản, ngân hàng thụ hưởng và mục đích giao dịch. Nếu không rõ người nhận hoặc lý do, nên dừng lại để kiểm tra thêm. Khi nghi ngờ bị lừa đảo, cần nhanh chóng báo với cán bộ Agribank, đồng thời liên hệ cơ quan công an để được hỗ trợ phong tỏa, truy vết kịp thời.
Nhận thức rõ ảnh hưởng của tội phạm lừa đảo qua mạng, với tinh thần nỗ lực bảo vệ khách hàng, cán bộ Agribank cũng luôn tích cực nắm bắt thông tin, chủ động nhận diện dấu hiệu nạn nhân bị thao túng tâm lý, phối hợp chặt chẽ với lực lượng công an các địa phương kịp thời ngăn chặn thành công hàng loạt vụ việc, bảo vệ tài sản cho khách hàng. Nhiều người đến ngân hàng đề nghị thực hiện giao dịch chuyển tiền cho những kẻ giấu mặt trên không gian mạng trong tâm trạng bất an, đã may mắn được nhân viên Agribank kịp thời phát hiện, trấn an tinh thần, giải thích và thoát bẫy lừa.
Trong năm 2025, hệ thống Agribank ghi nhận thông tin rất nhiều vụ việc liên quan đến chiêu thức lừa đảo trên không gian mạng nhằm chiếm đoạt số tiền lớn khi khách hàng đến giao dịch với những biểu hiện bất thường. Còn nhớ, ngày 19/5/2025, tại Agribank Chi nhánh Vũng Tàu, giao dịch viên đã kịp thời phát hiện và khéo léo xử lý, ngăn chặn thành công một vụ lừa đảo qua mạng, giúp bảo vệ tài sản trị giá gần 7 tỷ đồng cho một cụ ông 71 tuổi.
Mới đây, ngày 26/9/2025, sự việc nam sinh Đỗ Văn H. (SN 2005) suýt sập bẫy lừa số tiền hơn 800 triệu đồng khiến dư luận bất ngờ. Khi thấy H. mang túi tiền mặt 805 triệu đồng đến quầy giao dịch tại Agribank Chi nhánh Bắc Giang (phường Bắc Giang, tỉnh Bắc Ninh) với tâm trạng hoảng sợ, liên tục nghe điện thoại và thao tác theo chỉ dẫn của người tự xưng là “cán bộ công an”, nghi ngờ có dấu hiệu lừa đảo, hai giao dịch viên nhanh chóng báo lãnh đạo, đồng thời phối hợp Công an phường Bắc Giang xác minh. Cơ quan công an phát hiện nam sinh bị đe dọa “liên quan đường dây rửa tiền”, bị buộc phải chuyển tiền để “chứng minh vô tội”. Nhờ hành động kịp thời, giao dịch được dừng lại, em H. được giải thoát khỏi cái bẫy tinh vi, gia đình giữ lại được toàn bộ số tiền.
Tương tự, ngày 2/10/2025, tại Agribank Chi nhánh Hương Khê (tỉnh Hà Tĩnh), nhân viên giao dịch nhận thấy dấu hiệu bất thường ở một khách hàng lớn tuổi bị yêu cầu chuyển 160 triệu đồng cho đối tượng tự xưng “cán bộ công an”. Người gọi điện hù dọa bà “liên quan chuyên án rửa tiền” và phải chuyển tiền ngay để “giải trình”. Nhờ sự tinh ý của giao dịch viên, ngân hàng phối hợp Công an xã Hương Đô có mặt kịp thời, làm rõ bản chất vụ việc, thuyết phục khách hàng dừng giao dịch.
Đối với chiêu thức lừa đảo tặng quà hay mua hàng giá rẻ, đánh vào yếu tố “lòng tham”, cũng có vô số kịch bản khác nhau. Ngày 18/9 mới đây, tại Agribank Chi nhánh Văn Bàn (tỉnh Lào Cai), một người phụ nữ tên T. đến ngân hàng với vẻ mặt căng thẳng, liên tục nghe điện thoại trong lúc làm thủ tục chuyển 100 triệu đồng. Người ở đầu dây bên kia tự xưng là “cán bộ hải quan” hướng dẫn chị nộp “phí hải quan” để nhận món quà 500.000 USD từ nước ngoài gửi về. Nhờ tinh ý quan sát, giao dịch viên lập tức dừng giao dịch, báo cáo lãnh đạo và mời Công an xã Văn Bàn đến làm việc. Lực lượng chức năng xác định đây là chiêu lừa “nhận quà quốc tế” quen thuộc, kịp thời giải thích và giúp người dân giữ lại toàn bộ số tiền.
Đến ngày 7/10/2025, tại Phòng giao dịch Agribank Liên Sơn (Lào Cai), nhân viên ngân hàng phát hiện một khách hàng nam chuẩn bị chuyển 14 triệu đồng đặt cọc “mua xe máy thanh lý giá rẻ” qua mạng. Khi giao dịch viên tạm dừng, khách hàng tỏ ra nôn nóng và liên tục nghe điện thoại. Nhận định đây là chiêu “đặt cọc trước, mất tiền sau”, Agribank đã báo Công an xã Liên Sơn phối hợp ngăn chặn, giúp người dân thoát khỏi bẫy lừa.
Những vụ việc trên là minh chứng cho thấy chiêu thức lừa đảo qua mạng vô cùng phong phú và ngày càng tinh vi, liên tục đổi mới. Mỗi nạn nhân sau khi thoát bẫy lừa nhờ sự hỗ trợ tận tâm của nhân viên ngân hàng đều bàng hoàng như vừa bừng tỉnh sau một giấc mơ, không thể tin việc mình đã bị dụ dỗ, dẫn dắt, thao túng tâm lý đến mức mất kiểm soát. Chính sự cảnh giác và hành động kịp thời của cán bộ Agribank ở các quầy giao dịch là “lá chắn” vững chắc bảo vệ tài chính cho khách hàng. Cùng với lực lượng chức năng, Agribank nỗ lực bảo vệ tài sản cho người dân, đồng thời góp phần ngăn chặn tội phạm công nghệ đang hoành hành, hàng ngày hàng giờ len lỏi vào đời sống, ảnh hưởng không nhỏ đến tài chính và niềm tin của nhân dân trong thời đại công nghệ số phát triển mạnh mẽ.
